Anda boleh mengeluarkan seberapa banyak wang yang anda perlukan dari akaun bank anda…

by: Mohammad Hafiz

Anda boleh mengeluarkan wang sebanyak yang anda perlukan dari akaun bank anda pada bila-bila masa, tetapi terdapat beberapa peraturan di tempat untuk jumlah yang melebihi $10,000. Bagi pengeluaran yang lebih besar, anda mesti membuktikan identiti anda dan menunjukkan bahawa wang tunai bagi maksud undang-undang. Ia mungkin mengambil masa beberapa hari untuk menerima wang jika anda akan mengeluarkan sejumlah wang yang sangat besar. Juruwang bank dan pelanggan. kredit: Imagesif Baker/Jason Reed/Ryan McVay/Photodisc/Getty Chad

} FDIC ActThe kerahsiaan bank dimulakan dan mata wang asing urus niaga Akta pada tahun 1970 sehingga U. S. institusi kewangan dapat membantu pihak kerajaan memerangi pengubahan wang haram. Juga dirujuk sebagai Akta kerahsiaan Bank, peraturan-peraturan ini memerlukan kepada institusi untuk melaporkan sebarang aktiviti pelanggan yang meragukan atau berbeza daripada tingkah laku yang tetap. Sebagai contoh, bank anda mesti membuat laporan kepada IRS jika anda mengeluarkan lebih daripada $10,000, terutamanya jika anda belum dikeluarkan apa-apa jumlah besar sebelum. Membuat WithdrawalFill yang keluar untuk pengeluaran slip bank anda dan menunjukkannya kepada juruwang sebuah, yang anda boleh lakukan untuk transaksi biasa. Memberikan pengenalan, seperti lesen memandu anda, Negeri kad pengenalan atau pasport, serta nombor keselamatan sosial. Bersedia untuk menjawab soalan mengenai pengeluaran anda, seperti apa yang anda bercadang untuk lakukan dengannya. Juruwang yang yang diperlukan untuk bertanya soalan-soalan untuk melengkapkan laporan urus niaga Mata Wang, Bank-Bank yang mana mesti difailkan secara tunai pengeluaran lebih daripada $10,000. Jika anda enggan menjawab atau memberikan jawapan evasive, juruwang tersebut mestilah memfailkan laporan aktiviti yang mencurigakan. Bank anda mungkin tidak mempunyai sejumlah wang di tangan dan meminta anda untuk kembali pada sehingga tujuh hari untuk mengumpulnya. StructuringTrying haram menghalang bank daripada laporan penarikan $10,000 dengan menarik jumlah yang sedikit lebih kecil, seperti $9,985, dipanggil penstrukturan. Ia juga dianggap penstrukturan jika anda mengeluarkan jumlah dalam jumlah yang kecil selama beberapa hari, atau menarikbalik secara sekaligus dalam jumlah yang lebih kecil dari cawangan yang berbeza. Tingkah laku ini merupakan pelanggaran undang-undang Persekutuan dan boleh menyebabkan kerajaan untuk merebut wang itu selama-lamanya, atau sehingga situasi yang telah dijelaskan dengan memuaskan. Tinggal SafePractice Keselamatan apabila membawa sejumlah besar wang. Nota-nota yang lebih besar membuat timbunan Wang Tunai lebih kecil. Sebagai contoh, $10,000 boleh muat ke dalam wallet anda dalam bil-bil $1,000–sekiranya bank anda telah mereka–atau ke dalam kes beg tangan atau komputer riba anda di $100 Bil. Memisahkan ia dari wang yang anda perlukan untuk urus niaga yang kerap untuk mengelakkan tersilap menarik ia keluar di khalayak ramai. Meletakkan dompet daripada mudah untuk pickpockets, seperti dalam poket kot batin anda. Jika anda bawa dalam dompet seorang, ia selamat dan tahan ia ditutup. Apabila anda meninggalkan bank, kelihatan yakin dan Jangan clutch daerah di mana anda telah meletakkan wang. Kerana terdapat Keselamatan dalam nombor, ada seseorang yang dipercayai dengan anda.

Get the FREE eBook...
Enter your email address and click on the Get Instant Access button.
We respect your privacy